Mover média fundo mútuo

Classificações de fundos mútuos, 2017 O mercado de touro envelhecido, agora com quase 5 anos de idade, é aparentemente imparável. Surpreendeu um choque instantâneo, brouhahas orçamentais, a ameaça de guerra na Europa Oriental, as hostilidades no Oriente Médio, o crescimento de ganhos morna e, por último, mas certamente não menos importante, uma das recuperações econômicas mais fracas de sempre. O que é mais, os preços das ações continuaram a marchar para cima, apesar dos sinais de que a Reserva Federal está se aproximando do dia em que começa a aumentar as taxas de juros de curto prazo, depois de mantê-los perto de zero desde 2008. FERRAMENTAS: Buscador de fundos mútuos Então, para fundos Que ações próprias, o ano passado foi fantástico. Todas as categorias rastreadas pela Morningstar salvar uma (fundos que investem em ações da América Latina) entregaram retornos de dois dígitos. Entre as categorias de fundos de ações dos EUA, os retornos caíram em uma faixa estreita. O grupo superior, fundos que se concentram em grandes empresas de rápido crescimento, ganhou 26,2, em média (os retornos são até 30 de junho). A categoria de pior desempenho, fundos de grande valor da empresa, obteve uma média de 22,2. Olhando para a frente, todos os olhos estarão em banqueiros centrais de todo o mundo. A disponibilidade de dinheiro barato em quase todos os lugares tem sido o único acionador mais importante do aumento dos preços das ações. Ele deu às empresas o meio de comprar ações, comprar outras empresas e pagar dividendos. E forçou os investidores a sair de títulos e dinheiro e em ações em busca de melhores retornos. Anúncio O Fed está no prazo previsto para encerrar seu programa de compra de títulos até o final de 2017, e indicou que pode começar a aumentar as taxas de curto prazo no próximo ano. No entanto, há sempre uma chance de que o Fed possa acelerar seu cronograma se a economia for mais forte do que as pessoas esperam. A criação de 288 mil novos postos de trabalho em junho sugere que a economia está ganhando força após um primeiro trimestre miserável. Aumentos de taxas antecipados do que antecipadas poderiam desestabilizar o mercado de ações. Mostramos aqui os fundos de investimento de melhor desempenho em vários períodos em 11 categorias. A lista inclui apenas recursos com requisitos mínimos de investimento mínimos e exclui fundos indexados alavancados. Fundos de ações de grandes empresas Mais um ano de mais 20 ganhos Em mercados de touro, a concentração paga. Na última palavra, o Biondo Focus realizou apenas 19 títulos, incluindo warrants, que são como opções de longo prazo, e possuíam 45 de seus ativos em ações de saúde. Biondo também usa dinheiro emprestado para retornos de ganso. A Oakmark Select detém apenas 20 ações, com um terço dos seus ativos em finanças, incluindo o Bank of America e o MasterCard. Mas o rei da concentração é o Fairholme Fund, que recentemente realizou apenas nove ações, sendo o American International Group responsável por 47 dos ativos. Com quase 200 ações, a Fidelity OTC é muito mais diversificada. Ele carregou nas ações de crescimento negociadas pela Nasdaq, incluindo Apple, Google e Tesla Motors. Os fundos de valores também fizeram um splash. Parnassus não vai investir em empresas envolvidas em bebidas alcoólicas, jogos de azar, tabaco ou armamento, e a Amana Income segue princípios islâmicos. Publicidade Fundos de ações da empresa de médio porte No meio de um pacote forte Um ano de frente-runner Lyrical U. S. Value foi lançado no início de 2017 por dois amigos e ex-alunos da Universidade da Pensilvânia que estão gerenciando dinheiro de clientes de dólares bem-sucedidos por anos. Eles evitam as ações que consideram difíceis de analisar, incluindo bancos e biotecnologias. Embora o Akre Focus, um membro do Kiplinger 25. esteja na categoria midcap, o fundo investe em empresas de todos os tamanhos, da Apple ao Monro Muffler Brake. Sob o gerente Bill Miller, Legg Mason Opportunity tem sido propenso a grandes balanços, com declive em 2008 e 2017 compensando principalmente bons retornos. Grandes apostas incluem companhias aéreas e financeiras. Inspirado pela Bíblia, Eventide Gilead busca negócios que criem riqueza e servem a humanidade. As principais explorações incluem a empresa de engenharia CBI (energia limpa) e Medivation (terapia contra o câncer). Primecap Odyssey Aggressive Growth, um excelente fundo, fechado para novos investidores neste ano. Publicidade Pequenos fundos de ações da empresa Retardando sempre tão ligeiramente Fazendo suas estréas no ano passado, Satuit Capital U. S. SMID Cap, Satuit Capital U. S. Small Cap e Gator Focus surgiram no exterior do portão. Mas Hodges Small Cap, administrado por uma equipe que inclui o pai e filho Don e Craig Hodges, superou fundos similares em cada um dos últimos seis anos civis (incluindo o primeiro semestre de 2017). Hancock Horizon Burkenroad encontra ouro no seu quintal. O fundo adere para empresas em seis estados do sudeste, às vezes usando pesquisa de estudantes de negócios da Universidade de Tulane, alguns corretores on-line renunciam aos fundos 5,25 encargos de vendas. Pimco Small Cap StocksPlus investe uma parcela de seus ativos em derivativos que rastreiam os resultados do índice Russell 2000 da pequena empresa e busca vencer o índice ao investir o resto em um portfólio de títulos gerenciados ativamente. Considerado o avô dos fundos da pequena empresa, o T. Rowe Price New Horizons fechou para novos investidores no final de 2017. Publicidade Fundos híbridos Não está mal, mas retido por participações sem ações Quando os EUA fazem parte, os fundos híbridos se parecem com os wallflowers porque eles se diversificam Em títulos, ações estrangeiras ou outras classes de ativos. Mas não seja enganado por resultados de curto prazo. Os melhores gerentes desta categoria fornecem resultados estelares a longo prazo brilhando quando o mercado de ações desaparecer. Um destaque é o Bruce Fund, que divide seu dinheiro entre ações de empresas de todos os tamanhos, títulos convertíveis, títulos regulares e dinheiro. O FPA Crescent, um membro do Kiplinger 25. é um vencedor de longo prazo. O Crescent investe em tudo, desde estoques até navios de carga. Villere Balanced e Vanguard Wellington prosperaram com uma fração de ações aproximadamente de dois terços e o resto em títulos. Mas enquanto a Wellington investe quase que exclusivamente em ações de grandes empresas, Villere concentra-se em pequenas e médias empresas. O fundo incomum de carteira permanente detém ações, ouro, prata, títulos suíços e títulos do Tesouro dos EUA. Fundos de ações estrangeiras de grandes empresas Um ano sólido para o investimento internacional Os touros não estão cobrando apenas nos EUA Ao longo do ano passado, o índice MSCI EAEE, uma medida de ações de grandes empresas nos países desenvolvidos do exterior, retornou um crescimento saudável. Os estoques batidos ajudaram a conduzir o desempenho. Um beneficiário foi Kiplinger, membro da Dodge Cox International, que busca ações que parecem baratas em relação a um potencial de crescimento de longo prazo das empresas. O mesmo vale para Tweedy, Browne Global Value, cujos gerentes favorecem empresas de alta qualidade que vendem por um preço justo. O índice Schwab Fundamental International Large Company apresentou um bom desempenho através do rastreamento de um índice que pesa as empresas por medidas como vendas e fluxo de caixa, em vez de valor de mercado (o que pode favorecer empresas mais populares entre os investidores e, como resultado, são mais caras). Os investidores novos para a Oakmark International terão que comprar diretamente da Oakmark. Fundos de ações estrangeiras da empresa de pequeno e médio porte Compre uma ou duas destas para uma diversificação extra. Como nos estoques dos EUA, as pequenas e médias empresas estrangeiras apresentaram melhores resultados do que seus irmãos maiores desde que o mercado ostentoso terminou em 2009. T. Rowe Price International Discovery É uma escolha sólida. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo superou o fundo de crescimento externo típico de pequenas e médias empresas em uma média de um ponto percentual por ano. Na última contagem, tinha 14 de seus ativos em ações de mercados emergentes. Isso já prejudicou o desempenho ultimamente, mas o gerente de longa data Justin Thomson expande o risco investindo em mais de 200 ações. O Fidelity International Small Cap Opportunities também é uma boa opção. Entre os estoques que ajudaram a aumentar o desempenho recentemente, estão o Interpump Group, um fabricante italiano de bombas de alta pressão e a Pason Systems, uma empresa canadense que fornece serviços de gerenciamento de dados para plataformas de perfuração. Fundos de ações globais Uma boa escolha se você estiver recusado de fundos estrangeiros puros Os fundos de ações globais podem investir em qualquer lugar do mundo, mas a maior parte desses vencedores dos anos se concentrou nos EUA. Os atuais gerentes dos Inovadores Globais da Guinness Atkinson são relativamente novos, mas treinaram sob O fundador das empresas, Timothy Guinness. No último relatório, 62 dos ativos da Global Innovators estavam em ações dos EUA, embora a maior participação dos fundos esteja na Shire PLC, uma empresa irlandesa de medicamentos. O Valor agressivo de Cambiar é administrado por Brian Barish, que também é co-gerente da Cambiar International Equity, que recentemente se juntou ao Kiplinger 25. O Valor agressivo recentemente teve quase 40 de seus ativos em ações estrangeiras. O fundo é carregado com ações de energia e tecnologia. A Oakmark Global Select, que detém apenas 20 ações, combina as melhores escolhas da Oakmark Funds Bill Nygren e do internacional internacional Oakmark David Herro. Mercados de mercados emergentes diversificados Os mercados de fronteira vêm à tona No mundo dos mercados de ações em desenvolvimento, existem países emergentes, como o Brasil, a China e a Rússia, e há países fronteiriços mais pequenos e mais novos, como Nigéria e Argentina. Ultimamente, os mercados fronteiriços lideraram o caminho. O índice MSCI Frontier Emerging Markets ganhou 37 no ano passado, mais do dobro do ganho 15 do índice MSCI Emerging Markets. É por isso que os fundos que se concentram nas ações dos mercados fronteiriços, como Harding Loevner Frontier Emerging Markets e Forward Frontier Strategy, fizeram bem ao longo do ano passado. Nosso banco favorito de mercados emergentes, Harding Loevner Emerging Markets, um membro do Kiplinger 25. detém uma série de ações em países fronteiriços10 de seus ativos. O fundo superou o índice MSCI Emerging Markets em oito dos últimos dez anos (incluindo o primeiro semestre de 2017). Fundos regionais e de um único país Os mercados do Norte da Europa subiram, os repousos do Japão Quem sabia que os mercados nórdicos estavam em tal lágrima no ano passado. A Fidelity Nordic navegou no topo, mantendo principalmente ações dinamarquesas, finlandes, norueguesas e suecas. Os mercados indianos, também levantados por uma recuperação econômica, também avançaram no ano passado. Enquanto isso, as ações japonesas, os grandes vencedores do último ano, esfriaram até agora em 2017, enquanto os investidores tentam determinar se várias reformas e uma política monetária expansiva podem pular a economia do país. O índice MSCI Japão foi plano no primeiro semestre de 2017. Mas muitos fundos de ações do Japão, especialmente aqueles que se concentram em empresas menores, como Hennessy Japan Small Cap Investor e Fidelity Japan Smaller Companies, permanecem perto do topo nos últimos três anos. A longo prazo, os fundos que se concentram na Ásia e na América Latina lideraram a categoria. Fundos do setor As melhores apostas para estimular seus investimentos Você geralmente deve usar fundos do setor para fazer apostas de curto prazo em uma indústria ou uma ampla área da economia. Mas, como dizemos nos Melhores Fundos Mútuos de Saúde para Comprar agora. Você pode justificar um compromisso a longo prazo com o setor. Nossos favoritos incluem Fidelity Select Health Care, Janus Global Life Sciences e, para investidores com estômagos fortes, Fidelity Select Biotechnology. E, falando de volatilidade, a Alternative Energy de primeira mão, o principal fundo do setor no ano passado, perdeu um deslumbrante 58 de 2018 até 2017 antes de se embarcar em sua atual série atual. O fundo possui um wad de ações solares. Um fundo especialmente intrigante é Fidelity Select Air Transportation. Ao combinar a concorrência e os clientes de níquel e diminuição, as companhias aéreas estão obtendo grandes lucros. A grande questão: eles podem continuar Recursos alternativos Para achar esses atraentes, você precisa olhar para os resultados lentos do mercado bull. Esta categoria diversa inclui fundos que investem em coisas que não sejam ações e títulos e aqueles que praticam estratégias não tradicionais, como a venda Curto (veja Hedge Without Hedge Funds). Quando se trata de curto prazo, esteja ciente da distinção entre fundos neutros do mercado e fundos de longo prazo. O primeiro contém aproximadamente misturas de posições longas e curtas. O último pode ajustar a proporção de longos para calções. Sustentados pela força dos estoques dos EUA ultimamente, a maioria dos fundos de longo prazo com alto desempenho se inclinaram para possuir ações, em vez de diminuí-las. Um dos nossos favoritos é Wasatch LongShort. Seus gerentes ajustam a ponderação relativa dos fundos nos longos (ações que possuem) com shorts (ações que eles apostam contra) com base em sua visão do quadro geral e da abundância relativa de ações com preços baixos e com preços baixos. Classes de ações do fundo mútuo e seu 401 (K) A recente divulgação de taxas para as opções de investimento em um plano de empresa 401 (k) pode lançar alguma luz indesejada em algumas opções de investimento de planos. Isso porque muitas famílias de fundos oferecem classes de ações múltiplas por seus fundos usados ​​em planos 401 (k), e essas classes de compartilhamento vêm com custos diferentes. Embora as participações subjacentes de um fundo possam ser idênticas, os retornos dos investidores variarão com base no índice de despesas de cada classe de participação individual. Os fundos oferecidos pela American Funds, um grampo em muitos planos 401 (k), são um bom exemplo. Eles oferecem seis classes de ações de planos de aposentadoria, rotuladas como R1-R6 (além disso, mais de uma dúzia de tipos de classes de ações oferecidas para todos de investidores de varejo para aqueles com contas de poupança da faculdade). Para as empresas do popular fundo de crescimento EuroPacific, as ações de R1 possuem uma razão de despesa de 1,61 por cento, que inclui uma taxa de 12b-1 de 1,00 por cento, uma taxa destinada a cobrir a remuneração de um consultor ou um administrador de terceiros do plano incluído no Taxa de despesa global. Incluindo essas taxas, o retorno médio anual de 3 anos do fundo neste exemplo é de 2,55%. Em comparação, as ações da R6 têm uma razão de despesa de apenas 0,50 por cento e não incluem taxa de 12b-1. Incluindo as tarifas mais baixas, o retorno médio anual de 3 anos para o fundo é de 3,70%. Para referência, as taxas 12b-1 pela classe de ações do fundo são: